تحصيل الديون في السعودية : شروطه وكيفية المطالبة 2023

تعد تحصيل الديون في السعودية عمليةَ استرداد الديون المستحقة للأفراد والشركات، وهي عملية معقدة يحكمها عدد من القوانين واللوائح، وتتمّ تحصيل الدينِ مُقابِلَ نسبة من المبلغ، وتوجد عدة طرق لتحصيل الديون، مثل التفاوض المباشر مع المدين، أو رفعِ دَعْوى قضائية ضِد المدين، أو التعاقدِ مع شركة لتحصيل الدين، حيث يقومُ المدين بفعل ذلك للحصولِ على أموالِهِ في حالِ تأجيلِ الموعدِ المتفق عليه.

أطراف عملية تحصيل الديون

الدائن: الشخص أو الشركة المستحقة للدين، وهو المسؤول عن الاتصال بالمدين ومحاولة تحصيل الدين مباشرة.
المدين: الشخص أو الشركة التي تدين بالدين،ويكون مسؤولاً عن سداد الدين للدائن.
شركة تحصيل الديون: شركة متخصصة في تحصيل الديون نيابة عن الدائنين، حيث تقوم باستخدام مجموعة متنوعة من الأساليب لتحصيل الديون، بما في ذلك الاتصال بالمدين مباشرة، وإرسال خطابات ورسائل بريد إلكتروني للمدين، أو زيارة المدين شخصيًا.

لا تترددوا في طلب المساعدة من محامينا وكونوا على ثقة من انهم سيقومون بمساعدتكم واعطائكم طريقة تحصيل الديون في السعودية, والرد عليكم في اقرب فرصة ممكنة, حيث لدينا محامين من اكثر المحامين خبرة ومهارة في العمل وفي جميع القضايا وعلى اتم الاستعداد لمساعدتكم حتى تحصلو على نتائج مرضة.

مقالات قانونية متصلة بمقالنا تحصيل الديون في السعودية : شروطه وكيفية المطالبة 2023

استشارة محامي طلاق مجاني – المحامي رامي الحامد

رقم محامي للاستشاره مجانا الاحساء – مكتب المحامي رامي الحامد

أنواع الديون

تنقسم الديون في المملكة العربية السعودية إلى:

ديون معدومة: وهي الديون التي يصعب الحصول عليها، ومثال ذلك: الديون التي ذهب أصحابها ولا يعرف لهم مكان معين، أو مات ولم تكن التركة كافية لسداد الدين.
الديون التي بها شك في تحصيلها: وهي الديون التي يظهر فيها بعض الاحتمالات التي تدل على عدم قدرة المدين على التسديد في الوقت المحدد، كالتأخر في تسديد الدين مثلاً والمماطلة.
الديون الجيدة: وهي الديون التي يكون المدين فيها ذات مركز مالي مرموق، ويستبعد أنه غير قادر على السداد.

طرق تحصيل الديون

تعتبر التفاوض المباشر مع المدين غالبًا هي الخطوة الأولى في استرداد الديون، ولذلك يجب على الدائنين محاولة التواصل مباشرة مع المدين والتفاوض بشأن خطة السداد. إذا كان المدين مستعدًا للتعاون، فقد تعتبر هذه هي الطريقة الأكثر فاعلية وكفاءة من حيث التكاليف في استرداد الدين. ومع ذلك، هناك عدة طرق لاسترداد الدين.

1. التحصيل بالطرق الودية (التسوية الودية)

تسوية الديون عن طريق التسوية الودية هي عملية تفاهم بين الدائن والمدين بدون الحاجة إلى المحاكم أو الإجراءات القانونية الأخرى، ويمكن أن تكون هذه العملية فعالة في حل المشكلات المالية بسرعة وبتكلفة منخفضة. كما أنها وسيلة مثالية للحفاظ على العلاقات بين الطرفين وتحقيق المصالح المشتركة، وتوفير الوقت والجهد.

إجراءات التسوية الودية

إليك بعض الخطوات التي يمكن اتخاذها لتحصيل الديون عن طريق التسوية الودية:

التواصل مع المدين: يجب أن تتصل بالمدين بشكل مباشر وتبين له المبلغ المستحق وسبب الدين،حيث تكون هذه المرحلة فرصة لفهم موقف المدين ومساعدته في البحث عن حلاً.
التفاوض: بعد التواصل الأولي مع المدين، يمكن أن تبدأ في التفاوض حول ترتيبات سداد الدين، و تشمل هذه الترتيبات تقسيط المبلغ المستحق على دفعات منتظمة أو تخفيض جزء من المبلغ.
الاتفاق الكتابي: إذا تم التوصل إلى اتفاق مع المدين بخصوص ترتيبات السداد، يجب عقد اتفاق كتابي يحدد بوضوح شروط الاتفاق، كما أن يتضمن الاتفاق على المبلغ المستحق، والجدول الزمني للسداد، وأي شروط إضافية.
التنفيذ: بمجرد التوصل إلى اتفاق مكتوب، يجب على المدين تنفيذ الترتيبات كما هو متفق عليها، و ينبغي على المدين دفع المبالغ وفقًا للجدول الزمني المتفق عليه.
متابعة الالتزام: يجب متابعة الالتزام بالاتفاق من قبل الجانبين، وإذا حدث أي تأخير أو تعثر في السداد يجب التواصل مع المدين والتحدث عن القضايا التي قد تكون سببًا في ذلك.
الاحتفاظ بالوثائق: يجب الاحتفاظ بجميع الوثائق ذات الصلة بعملية التسوية الودية، بما في ذلك الاتفاق الكتابي وأي مراسلات تمت بين الأطراف.

2. التحصيل بالطرق القضائية (التسوية القضائية)

التسوية القضائية هو إجراء يتم اتخاذه في عملية تجنب الديون ويتم تطبيقه على الشخص المدين إذا توقف عن السداد، سواء كان التاجر أو كيانا قانونيا. الهدف من التسوية القضائية هو حماية التاجر الذي لديه نية صادقة في سداد الدين ولكن يواجه ظروفا سيئة، ولا يهدف إلى تأخير السداد.

يتم اللجوء إلى التسوية القضائية لحماية التاجر من الوقوع في حالة إعسار، حيث يتم التوصل إلى اتفاق مع الدائنين تحت إشراف القضاء، ويتخذ في هذا الاتفاق قرار وفقا لأراء الأغلبية، وبفضل هذا الاتفاق والتوصل إلى صلح، يتم تجنب إصدار حكم الإعسار ضد التاجر والحفاظ على المشروع التجاري.

إجراءات التسوية القضائية

في حال تعذر الطرفين للوصول إلى حل بينهم، يقومون باللجوء إلى القضاء ورفع دعوى مطالبة مالية.
وعلى كلا الطرفين الالتزام بالحكم الصادر من المحكمة.

شروط التسوية القضائية

تنقسم شروط التسوية القضائية إلى شروط موضوعية وشكلية، وتشمل الشروط الموضوعية ما يلي:

لابد أن يكون المدين يحمل صفة التاجر، حيث أن التسوية القضائية نظام يتم تطبيقه على التجار سواء كانوا أفرادا أم شركات.
أن يكون التاجر يملك نية حسنة ولا يقصد المماطلة والتأخير في السداد وكان التأخر بسبب أسباب خارجة عن إرادته.
من الأمور الهامة بهذا الصدد التوقف عن الدفع حيث يتوقف ذلك على حالة الشخص، والوضع المالي للشركة.

وبالنسبة للشروط الشكلية فإنها تتمثل في الإجراءات التي تحصل تحت إشراف القضاء، وتتمثل في:

يبدأ الأمر بطلب أمر بالتسوية القضائية، حتى يتم إصدار قرار البدء بالإجراءات.
ثم بعد البدء بالإجراءات، ينتهي الأمر بالتصديق على قرار المحكمة.

التسوية القضائية في النظام السعودي

تتميز التسوية القضائي ببعض الخصائص والتي تتمثل في:

تتميز بأنها نظام يحفظ من الإفلاس.
تتميز بالصفة القضائية.
عبارة عن نظام جماعي.
عبارة عن نظام قضائي يتم تطبيقه على التاجر الذي لديه حسن نية.

بالإضافة إلى ذلك، تختلف آراء العلماء في تعريف التسوية القضائية وخصائصها القانونية، حيث يعتبر البعض أنها تمثل التزام قانوني، بينما يُعَدّها آخرون كحكم قضائي، فيما يرون البعض الآخر أنها تشكل عقدًا.

مقالات قانونية متصلة بمقالنا تحصيل الديون في السعودية : شروطه وكيفية المطالبة 2023

محامي تحصيل ديون بالرياض الدمام والسعودية 2023

ابحث عن محامي في الدمام بالسعودية – المحامي رامي الحامد

نصائح هامة لتحصيل ديون شركتك من العملاء المماطلين والمتأخرين

إذا كنت تواجه صعوبة في تحصيل ديون شركتك من العملاء المماطلين والمتأخرين، فإليك بعض النصائح الهامة التي يمكن أن تساعدك في هذا الصدد:

التواصل الفعّال: قم بالتواصل مع العميل بطريقة احترافية وودية. حافظ على هدوءك واحترامك في جميع الأوقات.
التفاوض:حاول التفاوض بشكل مرن حول خيارات سداد مختلفة تناسب العميل، مثل الأقساط أو تمديد المهلة.
تقديم خصومات: قد تكون مستعدًا لتقديم خصومات أو تسهيلات في الدين كمكافأة لسداد سريع.
إعطاء إشعارات رسمية: قم بإرسال إشعارات رسمية تحدد المبلغ المستحق والمهلة لسداده. هذا يساعد في توثيق الدين.
استخدام وسائل الاتصال المتعددة:حاول الاتصال بالعميل عبر مكالمات هاتفية، رسائل نصية، وبريد إلكتروني لزيادة فرص التواصل.
تحفيز الالتزام: قم بتذكير العميل بالتزامه المالي و مخاطر عدم سداد الدين، مثل تأثير ذلك على تقييمه الائتماني.
تقديم خيارات مرنة: إذا كان الدين كبيرًا، قد تنظر في تقديم خيارات مرنة مثل تسوية الدين بمبلغ أقل مما هو مستحق.
التعاون مع محامي أو مكتب تحصيل محترف:إذا لم يكن هناك استجابة إيجابية، قد تحتاج إلى التعاون مع محامي أو مكتب تحصيل محترف لاتخاذ إجراءات قانونية.
متابعة بانتظام: حافظ على متابعة الدين بانتظام وتسجيل كل التفاصيل والتواريخ.
الالتزام بالقوانين واللوائح: تأكد من أن جميع أفعالك تتوافق مع القوانين واللوائح المحلية والوطنية المعمول بها في مجال تحصيل الديون.
الصبر والمرونة: قد تحتاج إلى صبر كبير في بعض الأحيان، حيث قد يستغرق تحصيل الديون وقتًا طويلاً. كن مرنًا ومتعاونًا للوصول إلى حلاً يناسب الجميع.

التقارير الائتمانية: في بعض البلدان، يمكن تقديم تقارير العملاء المتأخرين إلى وكالات تقدير الائتمان، مما قد يكون له تأثير على تقييم العميل الائتماني ويشجعه على السداد.

مكاتب وشركات تحصيل الديون في السعودية

إن اللجوء لشركة تحصيل ديون هو أحد الخيارات الفعالة، وتتبع مكاتب تحصيل الديون في السعودية إجراءات وخطوات معينة لجمع الديون المستحقة مثل

الاتصال بالمدين: في البداية، يجب على مكتب تحصيل الديون الاتصال بالمدين بواسطة رسالة مكتوبة أو اتصال هاتفي لتذكيره بالدين المستحق عليه والمبلغ المستحق.
التفاوض: بعد الاتصال الأول، يمكن أن تبدأ عملية التفاوض مع المدين للتوصل إلى اتفاق بشأن سداد الدين. يمكن أن يتضمن هذا التفاوض تقديم خيارات مختلفة للمدين لسداد الدين بالأقساط أو تقديم خصومات على المبلغ المستحق.
إرسال إشعار رسمي: إذا لم يتم التوصل إلى اتفاق خلال عملية التفاوض، يمكن لمكتب تحصيل الديون إرسال إشعار رسمي إلى المدين يحتوي على تفاصيل الدين المستحق والمهلة المحددة لسداده.
التحقق من الدين: يتعين على مكتب تحصيل الديون التحقق من صحة الدين وأنه مستحق للدفع.
تقديم شهادة للمحكمة: إذا لم يتم سداد الدين بعد انقضاء المهلة المحددة في الإشعار الرسمي، يمكن لمكتب تحصيل الديون تقديم شهادة للمحكمة.
إصدار حكم قضائي: بناءً على الشهادة التي قدمها مكتب تحصيل الديون، يمكن للمحكمة إصدار حكم قضائي يأمر بسداد الدين.
تنفيذ الحكم: بموجب الحكم القضائي، يمكن تنفيذ إجراءات تحصيل الديون مثل حجز الأموال أو الممتلكات الشخصية للمدين لسداد الدين.

يجب أن تُنفَّذ جميع هذه الإجراءات وفقًا للوائح والتشريعات المعمول بها في المملكة العربية السعودية، ويجب أيضًا المعاملة العادلة للمدين مع مراعاة حقوقه وواجباته وفقًا للأنظمة القانونية. إذا كنت تواجه مشكلات فيما يتعلق بالديون أو وكالة تحصيل الديون، فمن الأفضل استشارة محامي متخصص في هذا المجال للحصول على مشورة قانونية.

وهنا نكون قد وصلنا الى نهاية مقالتنا لهذا اليوم بعنوان تحصيل الديون في السعودية : شروطه وكيفية المطالبة 2023, لا تترددوا في طلب المساعدة من محامينا وكونوا على ثقة من انهم سيقومون بمساعدتكم واعطائكم طريقة تحصيل الديون في السعودية, والرد عليكم في اقرب فرصة ممكنة, حيث لدينا محامين من اكثر المحامين خبرة ومهارة في العمل وفي جميع القضايا وعلى اتم الاستعداد لمساعدتكم حتى تحصلو على نتائج مرضة, دمتم بخير.